Россиянам окрестили главные предпосылки блокировки банковских переводов - Квартира и дача
Boeing выиграла договор ВВС США на поставку управляемых авиабомбЗахарова прокомментировала заявления о национализме в КазахстанеПод обстрел ВСУ попало мед учреждение в русском регионеРусские дети за 2-ва месяца украли у пожилых людей 3-и миллиона руб.ВСУ штурмовали машину с мирными жителями в русском регионеТрамп дискуссировал с Илоном Маском предназначение своим советником в случае избранияРоссиянка посетила наистарейшем храм на Бали и раскрыла аферу монаховПары в одном русском городке пришли к решению повально поженитьсяДачников предупредили об угрозы содыООН станет участником мирной конференции по Украине
Rossijanam nazvali glavnye prichiny blokirovki bankovskih perevodov 328f266.jpg

Россиянам окрестили главные предпосылки блокировки банковских переводов

Роскачество: банки заблокируют операции при подозрении на нарушение закона

Русские банки заблокируют переводы физических лиц, если у их появляются подозрения в нелегальности транзакций, говорят в Роскачестве. Спецы организации окрестили главные предпосылки заморозки таких операций. «Лента.ру» ознакомилась с выводами профессионалов.

С 2024 года денежные организации должны замораживать непонятные операции и узнавать у клиента, добровольно ли он ее совершает, отмечают специалисты.

«Банки должны принимать конструктивные меры для защиты собственных посетителей от нелегальных действий, таких как кража личных данных, фальшивка документов и так дальше. Заблокированные переводы могут быть результатом работы автоматических систем обнаружения подозрительной активности либо ручной проверки операций, которые вызывают сомнения», — рассказали в Роскачестве.

Банки должны придерживаться антимонопольное законодательство, запрещающее нелегальную передачу средств, связанных с нелегальными операциями, такими как отмывание средств, финансирование терроризма и торговля наркотиками

Роскачество

Иногда, когда операция смотрится подозрительно, банки должны ее заблокировать. Так финансовая организация может избежать юридических и репутационных последствий.

Некие блокировки переводов могут быть связаны с антимонопольными ограничениями. Если клиент не предоставил довольно инфы для проведения проверки, банк будет перекрыть его переводы, пока не получит подходящую информацию. Также ограничения могут быть связаны с санкциями, когда перевод определенным странам либо организациям может быть связан с терроризмом и нарушением прав человека.

«Если клиент нередко переводит огромные суммы средств в страны с высочайшим уровнем коррупции либо нестабильной политической обстановкой, банки могут решить, что эти операции не могут быть испытаны надежно и, таким образом, перекрыть их», — добавили в Роскачестве.

Как отмечает босс Центра денежной экспертизы Роскачества Ольга Вяльшина, такие ситуации, обычно, появляются, если банк заподозрил, что клиент нарушает законодательство.

Денежные организации часто перестраховываются, так как ответственность за игнорирование законодательства очень суровая, прямо до лишения лицензии. Блокировку перевода постоянно можно оспорить: обратиться в собственный банк, представив нужные документы и сведения

Ольга Вяльшинаруководитель Центра денежной экспертизы Роскачества

Раньше россиянам перечислили условия блокировки банковских карт.

Мы используем cookie-файлы для наилучшего представления нашего сайта. Продолжая использовать этот сайт, вы соглашаетесь с использованием cookie-файлов.
Принять
Отказаться
Политика конфиденциальности